Diplomado Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (sarlaft) - Barranquilla (Ago 2018)
Estado: Proximo
Sede: BARRANQUILLA
Fecha de inicio: 17-Ago-2018
Fecha finalización: 20-Oct-2018
Duración: 100 Horas.
Presentación:
La realización de negocios, en cualquier parte del mundo, implica en sí mismo un riesgo. El riesgo más importante es el comercial o económico que define la posibilidad de perder o ganar en dicha transacción. Lo ideal en cualquier negocio o transacción es que produzca un resultado económico positivo para las partes intervinientes; sin embargo, existe la posibilidad que dicho objetivo no se logre.
En los negocios, existen otros riesgos asociados a la celebración de contratos y negocios que están igualmente implícitos. Uno de ellos es el riesgo de lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización o financiación de actividades terroristas. Es decir, cualquier persona o empresa puede ser utilizada como vehículo financiero para ocultar, encubrir o mezclar dinero o bienes de procedencia ilícita ó favorecer actividades terroristas.
En este contexto, las empresas y negocios, a través de diferentes normas o de manera voluntaria, deben prevenir que sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos de origen ilícito o aprovechamiento de cualquier forma. Estos mecanismos de prevención y detección se desarrollan a través de sistemas de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo que han sido impuestos en diferentes sectores de la economía colombiana, desde el sector financiero hasta el más reciente sector de la salud.
Según los estándares internacionales y las normas legales de lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, este fenómeno se debe administrar con un enfoque basado en riesgo que considere un sistema para identificar, medir, controlar y monitorear los factores de riesgo. El oficial de cumplimiento y las áreas de cumplimiento o riesgo son, por lo general, los responsables de implementar y mantener dichos sistemas de administración de riesgo. Hoy, esta buena práctica institucional se ha extendido a sectores diferentes al financiero y no solamente a las operaciones con los clientes sino a los negocios y contratos con las contrapartes. También estas medidas preventivas están dirigidas no solamente a las entidades financieras, sino que pueden ser aplicadas a cualquier tipo de negocio financiero o comercial y a cualquier actividad o profesión no financiera.
Dirigido:
Empresarios, directivos, profesionales en áreas de riesgo o cumplimiento, Oficiales de Cumplimiento principales y suplentes, Gerentes de Riesgo, Auditores Internos, Revisores Fiscales, Responsables de la implementación de sistemas de riesgo y todas aquellas personas responsables o vinculadas con los Sistemas de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, con énfasis en algunos sectores de la economía real, que desean tener un acercamiento al tema o desean actualizar y complementar sus conocimientos.
Horario:
Grupo A
Viernes de 5:00 a 9:30 p.m. y sábados de 8:00 a.m. a 1:30 p.m.
Metodología:
El programa contará con modalidades de trabajo que ofrecen criterios teóricos, metodológicos e instrumentales según la práctica educativa. La metodología que se desarrollará en cada área busca conjugar: Las experiencias de los participantes con los elementos de formación que ofrecen los programas, el aprendizaje personal con el aprendizaje grupal y la orientación de los profesores con la socialización de sus puntos de vista y experiencias personales de los alumnos. Se ofrecerá la fundamentación teórica y analítica, como el eje central de los programas de educación continua. El diplomado se realiza a través de lecturas, trabajos en grupo, exposiciones, plenarias, protocolos, relatorías y dinámicas grupales.
Contenido:
Contexto internacional de la lucha contra el lavado de activos (LA) y la financiación del terrorismo (FT).
Convenciones de las Naciones Unidas.
- Viena de 1988.
- Palermo de 2000.
- Mérida de 2003.
- Consejo de seguridad de las Naciones Unidas.
GAFI.
GAFILAT.
- Organismo regional.
- Evaluaciones Mutuas.
Grupo Egmont.
Otros organismos internacionales o regionales involucrados en la lucha contra LA/FT.
Recomendaciones del GAFI.
GAFILAT y su papel regional.
GAFIC y su papel regional.
Contexto local para luchar contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.
- Estrategias nacionales para luchar contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
- Cultura antilavado.
- Responsabilidades de prevención de las autoridades involucradas.
- Responsabilidades de la detección (UIF-Unidad de inteligencia financiera).
- Responsabilidades de la investigación y sanción.
Aspectos penales del LA FT.
- Marco constitucional y legal.
- Características generales.
- Aspectos procedimentales.
- Labores investigativas.
- Aspectos probatorios.
- Sanciones y medidas.
- Cooperación internacional.
Elementos e instrumentos para la administración del riesgo de LA/FT.
Políticas.
Procedimientos.
Mecanismos.
- Conocimiento del cliente.
- Conocimiento del proveedor.
- Conocimiento del empleado.
- Conocimiento del dueño o asociado.
- Conocimiento del mercado.
Instrumentos.
- Señales de alerta o alertas tempranas.
- Segmentación de los factores de riesgo.
- Seguimiento y monitoreo de operaciones.
- Consolidación electrónica de operaciones.
Documentación.
Estructura Organizacional.
- Junta directiva o Consejo de Administración.
- Representante legal.
- Oficial de cumplimiento.
- Órganos de control.
- Revisoría fiscal.
- Auditoría interna.
Infraestructura tecnológica.
Divulgación de la Información.
- Reportes internos.
- Reportes externos.
Capacitación.
Aspectos especiales sobre la gestión del riesgo LA/FT.
- Riesgos asociados.
- Debida diligencia.
- Personas públicamente expuestas (PPE).
- APNFDs.
- Segmentación de factores de riesgo.
- ISO 31000.
Enfoque Basado en Riesgo (EBR) .
Definición y clases de riesgo.
Metodologías para administrar riesgos.
Enfoque Basado en Riesgos (EBR).
Etapas de la administración del riesgo.
- Identificar.
- Medir.
- Controlar.
- Monitorear.
Modelos y buenas prácticas de administración de riesgos.
Reportes y oficial de cumplimiento.
Señales de alerta de LA/FT.
Concepto y generalidades de los documentos de tipologías.
Principales tipologías de lavado de activos (globales, regionales y locales).
Reportes internos de la gestión del riesgo LA/FT.
- Operaciones inusuales.
- Operaciones intentadas y rechazadas.
- Operaciones sospechosas.
- Otros reportes de la etapa de monitoreo.
Reportes externos de la gestión del riesgo LA/FT.
- Reporte de operaciones sospechosas (ROS).
- Reportes objetivos o automáticos.
Oficial de cumplimiento.
- Responsabilidades.
- Rol.
- Estructura del área de cumplimiento.
Gestión corporativa del riesgo de LA/FT
Gobierno Corporativo y riesgo de LA/FT.
- El Gobierno corporativo.
- El código de ética y conducta.
- El dilema del fraude.
- Gobierno corporativo y el riesgo de LA/FT.
- Casos de dilemas éticos (riesgo LA/FT) frente al Gobierno corporativo.
Auditoría Forense para casos de LA/FT.
- Definición y características de la auditoría forense.
- Planeación de la auditoría forense en casos de LA/FT.
- Recolección de evidencias en casos de LA/FT.
- Análisis forense de información en casos de LA/FT.
- Informe de auditoría forense en casos de LA/FT.
- Remediación en casos de LA/FT.
Extinción de dominio y su relación con LA/FT.
- Marco constitucional y legal de la extinción de dominio.
- Antecedentes históricos.
- Características generales de la extinción de dominio y la acción de extinción de dominio.
- Etapas y aspectos procedimentales.
- Régimen probatorio y labores investigativas.
- Cooperación internacional.
Responsabilidad penal de los administradores.
- La posición de garante.
- Responsabilidad penal de los administradores por acción u omisión.
- Teoría de la competencia por organización.
Riesgo de LA/FT en el sector real
Actualización o regulación de sectores diferentes al financiero.
- Prácticas anti LA/FT aplicables a las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD).
- Prácticas anti LA/FT aplicables a las Personas Expuestas Política y Públicamente (PEP).
- Prácticas anti LA/FT aplicables al sector de notarios.
- Prácticas anti LA/FT aplicables al sector de servicios contables y jurídicos.
- Prácticas anti LA/FT aplicables al sector de juegos de suerte y azar.
- Prácticas anti LA/FT aplicables al sector inmobiliario.
- Prácticas anti LA/FT aplicables al sector de cooperativas y organizaciones sin ánimo de lucro.
- Prácticas anti LA/FT aplicables al sector de minería, metales y piedras preciosas.
- Prácticas anti LA/FT aplicables a otros sectores.
En caso de fuerza mayor, la Universidad se reserva el derecho de cambio en los docentes y fechas programadas, antes y durante la ejecución del curso. Estos cambios serán informados oportunamente a los participantes.
